Банки Кипра
Кипр, несмотря на давление со стороны Евросоюза и косвенное влияние США, продолжает оставаться привлекательным местом для иностранного бизнеса и инвестиций, в том числе, российских. Для того, чтобы вести полноценную коммерческую деятельность на острове, или инвестировать, например, в недвижимость на Кипре, вам будет необходим счет в одном из банков Кипра.
По информации Центрального банка Кипра, в республике официально зарегистрировано 33 банка. Семь из них - локальные, кипрские компании. Это Ancoria Bank, Astrobank, Bank of Cyprus, Cyprus Development Bank, Hellenic Bank, Housing Finance Corporation и RCB BANK. Крупнейшим среди них является Bank of Cyprus. В тройку лидеров также входят Hellenic Bank и RCB BANK.
Помимо них, на острове открыты филиалы европейских банков и отделения финансовых организаций из "третьих" стран, среди них - Αlpha Bank Cyprus, Eurobank Cyprus, National Bank of Greece (Cyprus), Societe Generale Bank-Cyprus, USB Bank, Central Cooperative Bank, Joint-stock company AVTOVAZBANK, Promsvyazbank и Public Joint-Stock Company Commercial Bank "Privatbank".
Многие источники указывают, что для открытия счета в банках Кипра достаточно иметь паспорт и, собственно, деньги на первый взнос.
Однако, с недавних пор, банки острова стали проявлять повышенную бдительность при открытии счетов иностранным гражданам, в том числе россиянам.
Помимо этих двух пунктов, в зависимости от банка, для открытия счета в нем могут понадобиться: договор аренды, заверенный у мухтара и счета за электричество, интернет или воду (для проживающих на Кипре); апостилированная справка о несудимости; выписка по счёту в российском банке за последние 6 месяцев и рекомендательное письмо от банка (все на английском языке).
Сейчас практически повсеместно требуется ИНН - весной 2018 года начала работать автоматическая система обмена налоговой информацией. Вообще, чем больше полезных документов у вас будет на руках, тем лучше - если у вас имеется "красивое" резюме, тоже прихватите его с собой.
Открыть счет удаленно в банках Кипра, на 99% не получится. Необходимо личное присутствие вкладчика.
Если вы собираетесь инвестировать в недвижимость на Кипре, Cyprus Butterfly проконсультирует и окажет помощь в открытии счетов на Кипре. Мы также посодействуем в открытии кредитных счетов на Кипре и ипотеки в банках Кипра.
Для открытия счета на юридическое лицо процедура немного сложнее.
Базовый набор документов для этого таков (перечисляем их на английском языке, чтобы не было путаницы):
- Certificate of Incorporation
- Certificate of registered office
- Memorandum and Articles of Association
- Certificate of Shareholders
- Deed of Trust, Appointment of Bankers (Power of Attorney)
- Копии удостоверений личности и документов, подтверждающих место жительства (rental agreement) директора, секретаря, и бенефициара компании
- Bank Reference for Authorised Signatiries and Beneficiary Owner, Good Standing.
В сопровождающих анкетах вам придется раскрыть источники доходов компании, ожидаемый оборот, партнеров, бенефициара, и пр.