На Кипре: Пятница 14 Декабря 18:43 +13 °C

Без паники. Что случилось со счетами россиян в банках Кипра

Автор: Кэтти Kэйдж -

Специалист по управлению капиталом, живущий на Кипре, о ситуации с банковскими счетами россиян.

Жизнь под санкциями научила россиян многому, в том числе очень быстро реагировать на различные «сигналы», относящиеся к сохранению их личного капитала. Вот почему слухи о том, что наших «бьют» на Кипре, мгновенно вошли в топы новостей. Чтобы разобраться, что реально происходит в этой дружественной российским капиталам юрисдикции, необходимо подробно рассмотреть несколько ключевых вопросов.

Кипру не нужны проблемы

Начнем с того, что является сейчас главной «болью» киприотов, к возникновению которой они не были готовы. Речь идет о крупнейшем банке страны — Bank of Cyprus. Чтобы было понятным его значение, скажу так: это кипрский Сбербанк. Этот финансовый институт является еще и крупным международным игроком, традиционно обслуживая большое количество деловых связей по всему миру.

К несчастью киприотов, оказалось, что 9,27% акций Bank of Cyprus принадлежит миллиардеру Виктору Вексельбергу, который с недавнего времени находится под американскими санкциями. Это означает, что банк оказался «под колпаком», и в любой момент к нему могут быть применены определенные ограничения или даже санкции со стороны США.

Вот почему так серьезно был воспринят майский визит на Кипр делегации OFAC — департамента Минфина США по управлению иностранными активами и главного органа по санкциям. Кроме того, трудно предположить, что на острове нет личных или корпоративных счетов тех россиян, которые уже находятся под санкциями, и тех, кто был включен в так называемый «кремлевский список», опубликованный в конце января. Последний представляет собой настоящий Клондайк для всех, кто желает поискать «жареного» на полках банков Кипра.

Еще один важный момент, который следует иметь в виду, рассматривая положение россиян в местных банках, — это знаменитая программа «гражданство за инвестиции», которая по сути предлагает купить кипрский паспорт за €2 млн. Она вызывает поток критики в странах ЕС. Неизвестно, сколько эта программа еще просуществует и в каком виде. Пока правительство Кипра делает все возможное, чтобы сохранить ее на плаву. На днях было объявлено об ужесточении правил получения иностранцами гражданства и введении годового лимита в количестве 700 паспортов в год. Фешенебельные небоскребы на набережной Лимассола ждут новых киприотов и должны быть проданы.

Все это заставляет кипрские регулирующие органы искусно лавировать между возросшими требованиями к банкам, санкционными проблемами россиян и интересами своей страны, которая только начала выкарабкиваться из последствий финансового кризиса 2012 года. Никому сейчас здесь не нужны ни конфликты, ни скандалы, ни сенсации.

Новая нормальность

На этом фоне сначала в телеграм-каналах, а потом и в СМИ появляется информация о сложностях у нескольких россиян с банковскими счетами на Кипре. Кому-то предложили закрыть счет, кто-то посчитал завышенными требования по дополнительным документам, которые раньше не запрашивали, и так далее.

Давайте разбираться. Могут ли кому-нибудь закрыть счет в банке? Конечно, могут. Основных причины для этого всего две: вы не предоставили затребованную банком информацию и ваши документы не удовлетворяют банк. Вот типичный пример: у господина Х на счету $700 000 и, согласно современным требованиям, банк может запросить у него информацию об их происхождении, его доходах, оплаченных налогах и так далее.

Не всегда то, что банк получает от своих клиентов, его устраивает. Тогда он предлагает «расстаться», и это нормально. Так происходит не только на Кипре, но и в Швейцарии, Германии, Великобритании, Сингапуре, а также временами в далекой Панаме и даже на Каймановых островах. Мир изменился, и к этому нужно быть готовым.

Кипрские банки традиционно очень доброжелательно относятся к россиянам. Во всяком случае, никто не замораживает счета, если у вас возникли проблемы с теми или иными «доказательными» бумагами, и никто не дает клиенту две недели для того, чтобы забрать свои деньги. С таким отношением, например, недавно столкнулись россияне в Латвии.

Среди кочующих «фактов» о кипрских банках можно найти и такой: россиянам закрывают счета и советуют перейти в RBC — Russian Commercial Bank, третий по величине банк на острове. Складывается впечатление, что туда берут всех. Достаточно показать российский паспорт. Но и эта информация далека от действительности. Да, у банка RBC «русские» корни — 46% принадлежит ВТБ, однако это кипрский банк, который работает по местным законам, и открыть там счет зачастую гораздо сложнее, чем, например, в «родных» Bank of Cyprus или Hellenic Bank.

Во многих материалах российских СМИ сквозило удивление, что проблемы со счетами могут возникнуть даже и у тех россиян, которые получили местный паспорт. Но что здесь удивительного? Кипрский паспорт вовсе не индульгенция на все случаи жизни, с которыми может столкнуться новый гражданин страны. Кроме того, в настоящее время процедура проверки потенциальных кандидатов касается только тех денег, которые он предполагает инвестировать, например, в недвижимость. Все остальное его богатство при этом не «просвечивается».

Так вот, если новоиспеченный киприот захочет завести на остров, скажем, дополнительно $5 млн или $30 млн, то у него, безусловно, поинтересуются их происхождением. Если представленные документы не удовлетворят банк, то клиенту откажут в этой операции, а сам он попадет в список неблагонадежных клиентов. Не исключено, что подобные истории могут стать в будущем и причиной отзыва гражданство.

Какие выводы можно сделать из всего сказанного? Во всем мире ужесточаются требования к чистоте денег и открытию банковских счетов. К сожалению, в перспективе нас ждет только снижение комфорта в этой области. Так что готовиться к использованию зарубежных финансовых услуг нужно задолго до того, как вы решили это сделать. Помните, что проблемы не с банками, а с нами или нашей готовностью соответствовать современным требованиям.

Автор Кэтти Kэйдж
Кэтти Kэйдж Журналист, новостной редактор Бабочки, блогер. Скандалы, интриги и расследования.

Оцените автора:

Читайте также "Блоги Кипра"

Их любят все на Кипре! Макаронья Ту Фурну

Их любят все на Кипре! Макаронья Ту Фурну

Традиционный домашний рецепт любимого блюда взрослых и детей.
Антон Жаров -
История одного программиста, который переехал жить на Кипр

История одного программиста, который переехал жить на Кипр

Какая она, жизнь в Лимассоле? Интересный блог-рассказ.
Кэтти Kэйдж -
Астрологический прогноз на неделю с 10 по 16 декабря

Астрологический прогноз на неделю с 10 по 16 декабря

Пора новых дел и свежих решений!
StarShine -
Традиционные мясные деликатесы Кипра

Традиционные мясные деликатесы Кипра

Топ-6 кипрских традиционных мясных деликатесов.
Алиса Спасская -
Замах на премиум? Тест-драйв обновлённого Nissan Qashqai на Кипре (блог)

Замах на премиум? Тест-драйв обновлённого Nissan Qashqai на Кипре (блог)

Новая рубрика: тест-обзор автомобильных новинок на Кипре.
Cyprus Butterfly -
Новый год не ждет! Где, как и с кем встретить Новый Год на Кипре?

Новый год не ждет! Где, как и с кем встретить Новый Год на Кипре?

Как встретишь Новый год-так его и проведешь.
Катя Чехова -
Таинственное здание-НЛО в Лимассоле (блог с фото)

Таинственное здание-НЛО в Лимассоле (блог с фото)

Уникальное здание-склад 60-х годов на Кипре
Кэтти Kэйдж -
Красавица и вомбат: 10 интересных фактов о принце Уильяме и Кейт Миддлтон

Красавица и вомбат: 10 интересных фактов о принце Уильяме и Кейт Миддлтон

Принц родился в госпитале, жил в общаге, затем в картонной коробке, предпочитает на ужин фаршированный картофель
Влад Языков -
Историко-технический детектив на Кипре. Интересный блог

Историко-технический детектив на Кипре. Интересный блог

Не до конца разгаданная тайна старого двигателя в Evagoras Lanitis Center в Лимассоле
Дмитрий Виницкий -
Астрологический прогноз на неделю с 3 по 9 декабря

Астрологический прогноз на неделю с 3 по 9 декабря

Астрологический прогноз на неделю с 3 по 9 декабря
StarShine -

Читайте также "Новости Кипра"

Мертвый мальчик был обнаружен в поле на севере Кипра

Мертвый мальчик был обнаружен в поле на севере Кипра

Никто не знает, что привело к трагедии…
Ирина Солнцева -
Такое нельзя пропустить! В Пафосе состоится благотворительный забег Санта-Клаусов

Такое нельзя пропустить! В Пафосе состоится благотворительный забег Санта-Клаусов

В воскресенье, 16 декабря, в Пафосе состоится ежегодный праздничный марафон «Santa Run».
Катя Чехова -
Соцсети, игры, футбол – топовые запросы Google на Кипре

Соцсети, игры, футбол – топовые запросы Google на Кипре

Что было нужно пользователю кипрского интернета в 2018 году.
Ирина Солнцева -
400 человек в год умирают преждевременно от последствий загрязнения воздуха на Кипре

400 человек в год умирают преждевременно от последствий загрязнения воздуха на Кипре

Из них- 160 смертей происходят из-за пустынных пылевых бурь.
Катя Чехова -
Осторожно! Не пропустите: в небе над Кипром будет падать до 120 звезд в час

Осторожно! Не пропустите: в небе над Кипром будет падать до 120 звезд в час

В небе над островом Геминиды. Это самый красивый звездопад года и последняя возможность загадать желание в 2018 году.
Влад Языков -
Пятница пришла, пора и отдохнуть! Афиша от Cyprus Butterfly

Пятница пришла, пора и отдохнуть! Афиша от Cyprus Butterfly

Культурная жизнь на Кипре:)
Кэтти Kэйдж -
Еще один удар по экологии Кипра! В районе Ларнаки строят асфальтовый завод

Еще один удар по экологии Кипра! В районе Ларнаки строят асфальтовый завод

Неподалеку от Ставровуни уже начали строительные работы. Чем это опасно для простых жителей?
Ирина Солнцева -
"Прибрежный капучино" в Пафосе: мне с двойной пенкой! (Фото и Видео)

"Прибрежный капучино" в Пафосе: мне с двойной пенкой! (Фото и Видео)

12 декабря жители Пафоса наблюдали редчайший феномен в мире под вкусным названием «Прибрежный капучино»
Катя Чехова -
Сегодня вечером с Кипра можно будет понаблюдать за Международной космической станцией

Сегодня вечером с Кипра можно будет понаблюдать за Международной космической станцией

13 декабря в 17:37 по местному времени МКС пролетит над Кипром
Катя Чехова -
В Лимассоле открылся новый китайский ресторан (фото)

В Лимассоле открылся новый китайский ресторан (фото)

Почувствуйте атмосферу настоящего Китая на Кипре.
Кэтти Kэйдж -

Устали искать? Жми  

В Никосии пройдет международная медицинская каннабис-конференция

В Никосии пройдет международная медицинская каннабис-конференция

Правительство Кипра одобрило законопроект, разрешающий выращивание и использование медицинского каннабиса на острове.
Кэтти Kэйдж -
Астрологический прогноз на неделю с 10 по 16 декабря

Астрологический прогноз на неделю с 10 по 16 декабря

Пора новых дел и свежих решений!
StarShine -
Ворота Кирении

Ворота Кирении

Это старые крепостные ворота города Кирении, откуда начиналась дорога, ведущая в город Кирения (Гирне).…
Кипрский бармен в финале коктейльного конкурса «Бакарди» (фото+рецепт коктейля)

Кипрский бармен в финале коктейльного конкурса «Бакарди» (фото+рецепт коктейля)

Кипрский бармен Павлос Асланидис попал в финал конкурса Bacardi Legacy Global Cocktail Competition со…
Глеб Некрасов -
Особняк Пиловакиса - архитектурная жемчужина Лимассола за высоким забором

Особняк Пиловакиса - архитектурная жемчужина Лимассола за высоким забором

Снова пишу об объекте, знакомом многим, если не по своему крайне необычному для Кипра облику, то хотя…
Дмитрий Виницкий -
Tombs of kings. Гробницы королей

Tombs of kings. Гробницы королей

Гробницы царей - большой некрополь, лежащий чуть более мили (в двух километрах) к северо-западу от гавани…