Банки Кипра усилили проверку происхождения наличных при внесении крупных сумм со свадеб и крестин

При попытке внести на счет значительные суммы наличных средств, собранных в ходе свадебных торжеств, крестин или других праздничных мероприятий, банки Кипра вправе затребовать дополнительные подтверждающие документы. 

Среди таких требований могут оказаться приглашения на мероприятие, свидетельства о браке или рождении, а в некоторых случаях — даже фото- и видеоматериалы, подтверждающие сам факт проведения события.

Как пояснил пресс-секретарь Ассоциации банков Кипра Андреас Костурис, подобные меры являются частью обязательного процесса комплаенс-контроля в рамках борьбы с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма. Такие проверки предусмотрены в соответствии с директивами и регламентами по предотвращению использования финансовой системы в преступных целях.

Если вы планируете внести крупную сумму наличными, собранную на свадьбе, крестинах или аналогичном событии, банки могут попросить вас документально подтвердить происхождение средств. В зависимости от конкретного случая, клиенту может потребоваться предоставить:

• Официальные документы, подтверждающие событие (свидетельство о браке или рождении).
• Пригласительные на мероприятие или список гостей.
• Аудиовизуальные материалы (фотографии, видеозаписи), подтверждающие факт проведения торжества.
• Объяснительное письмо с указанием источника и характера поступлений.
• В отдельных случаях — письменные подтверждения от дарителей или родственников.

Такие запросы особенно актуальны при внесении средств, превышающих установленный лимит, при отсутствии прозрачной истории происхождения средств или в случае, если клиент ранее не совершал операций подобного масштаба. Кипр, как член Евросоюза, строго соблюдает требования по предотвращению финансовых преступлений. 

Источник: lemesosblog.com